أهم منصات التمويل الجماعي في السعودية 2021، يتساءل الكثير من العاملين في مجال الاستثمار عن المنصات الإلكترونية المعتمدة في المملكة العربية السعودية والتي يتم من خلالها تعزيز عملية الاستثمار والتمويل في المملكة، خاصة وأن هناك العديد من المنصات الرقمية المتاحة عبر الإنترنت، بعضها مرخص ومرخص له تعمل، وبعضها ليس كذلك، ولهذا يريد الجميع معرفة أشهر منصات التمويل الجماعي المرخصة في المملكة، وإليكم قائمة بأهم منصات التمويل الجماعي في السعودية 2021.
ما هو التمويل الجماعي في السعودية ؟
يُعرف التمويل الجماعي بأنه أحد أجزاء العملية الجماعية التعاونية القائمة على تحقيق المنفعة المتبادلة، وطريقة لجمع الأموال المشروعة من خلال جمعها بمبالغ متفاوتة من قبل مجموعة من الأشخاص، من حيث دعم المشاريع الصغيرة والفرص الواعدة، وكذلك كمشروعات صغيرة ومتوسطة الحجم، وهناك العديد من أشكال التمويل. الجماعية المعتمدة في المملكة العربية السعودية والمعتمدة من هيئة السوق المالية وصندوق النقد العربي السعودي، وهي على نوعين على النحو التالي:
- تمويل الملكية.
- تمويل الديون (الإقراض).
منصات التمويل الجماعي في السعودية 2021
منصات التمويل الجماعي في المملكة العربية السعودية هي منصات إلكترونية معتمدة من هيئة السوق المالية وصندوق النقد العربي السعودي، وتوفر للمستثمرين فرصًا متنوعة للاستثمار مع الشركات ؛ خاصة أولئك الذين يرغبون في طرح أسهمهم والحصول على التمويل، وكذلك تمكين المستثمر من الدخول كشريك عن طريق شراء الأوراق المالية، وتخضع منصات التمويل الجماعي والإجراءات والأنشطة التي تنشأ من خلالها لقوانين وأنظمة مملكة البحرين. المملكة العربية السعودية وفي الفقرة التالية أنتم أفضل منصات التمويل الجامعي في المملكة العربية السعودية للعام الحالي 2021 م وتجدر الإشارة هنا إلى أن فكرة هذه المنصات ظهرت بالتزامن مع ظهور المصطلح. التمويل الجماعي، والذي يقوم على أساس وجود مجموعة من الأشخاص الذين يدعمون التمويل بمبالغ متفاوتة لتجميع مبالغ كبيرة من أجل تحقيق هدف محدد.
منصة سكوبر
سكوبير هي منصة التمويل الجامعي الأكثر شعبية في المملكة العربية السعودية، وهي أول منصة تمويل جماعي مرخص لها بالعمل من قبل هيئة السوق المالية، حيث تم تأسيسها في المملكة العربية السعودية. من أجل السماح لأصحاب المشاريع برفع الاستثمارات من خلال طرح جزء من أسهم الشركات الناشئة للجمهور، ومن خلال هذه المنصة يمكن للمستثمرين مراجعة فرص الاستثمار والاستثمار، وكذلك إنهاء الإجراءات القانونية من خلال المنصة، وتوفر الفرصة للاستثمار تبدأ من 1000 ريال سعودي فقط، ويمكنك الدخول إلى هذه المنصة “من هنا”.[1]
منصة الفوائد المالية
منصة المنفعة المالية هي منصة تمويل جماعي إلكترونية، وهي من الشركات ذات الجودة في المملكة، وتهدف إلى فتح باب الاستثمار في كل من الشركات الصغيرة والمتوسطة. من خلال عملية رقمنة عملية الاستثمار، والسماح بالاستثمار فيها من خلال أكبر عدد ممكن من المستثمرين المهتمين. يمكنك الدخول على الرابط الإلكتروني لهذه المنصة والاطلاع على إجراءات التمويل الجماعي المعتمدة فيها “من هنا”.
ثروه. منصة الثروة المالية
منصة ثروة المالية هي إحدى المنصات الإلكترونية للتمويل الجماعي في المملكة العربية السعودية، والتي تأسست بجهود متضافرة لمجموعة من رجال الأعمال المشهورين بخبراتهم في قطاع الاستثمار. تهدف هذه المنصة إلى التركيز على قطاع الاستثمار. من خلال تعزيز نشاط إدارة الأصول وتقديم منتجات استثمارية مبتكرة تعمل على تحقيق أهداف المستثمرين من خلالها، يمكنك الاستثمار من خلال هذه المنصة “من هنا”.
رقامية رقمية
المنصة الرقمية (رقامية) هي إحدى المنصات الإلكترونية الرقمية المرخصة من قبل البنك المركزي السعودي، والتي تعمل على اختبار منتجاتها المبتكرة في بيئة المستثمرين، وتهدف إلى تشجيع التمويل للمشروعات الصغيرة والمتوسطة، وقيمة يعتمد التمويل على عوائد أو خسائر حسب مخاطر الشركات الممولة من خلاله. يمكنك الوصول إلى رابط موقع الويب الخاص بهذه المنصة “من هنا”.
منصة ليندو
منصة ليندو هي إحدى منصات التمويل الجماعي في المملكة العربية السعودية، والتي تتيح فرصة التمويل والاستثمار لكل مواطن سعودي أو مقيم في أراضي الحجاز، بشرط أن يكون قد تجاوز 18 عامًا، مع الحاجة لامتلاك بطاقة الهوية الوطنية أو الإقامة، وحساب مصرفي في أحد البنوك السعودية، يمكنك الاطلاع على تفاصيل التمويل الجماعي من خلال هذه المنصة “من هنا”.
شركة أصول وبخيت للاستثمار
شركة أصول وبخيت للاستثمار هي إحدى الشركات السعودية الاستثمارية. التي تهدف إلى تعزيز عملية التمويل الجماعي في المملكة العربية السعودية، وهي شركة نتجت عن اندماج شركة أصول المالية ومجموعة بخيت الاستثمارية ؛ هي إحدى الشركات المرخصة من قبل هيئة السوق المالية في المملكة العربية السعودية، والمسجلة بوزارة التجارة، ويمكنك الوصول إلى رابطها الإلكتروني “من هنا”.
شركة الصكوك للأدوات المالية
شركة الصكوك المالية هي أيضًا إحدى الشركات المتاحة للتمويل الجماعي في المملكة العربية السعودية، وهي مرخصة من قبل هيئة السوق المالية. تمويل ومراجعة القوائم المالية، ويمكنك الوصول إلى موقعها الإلكتروني “من هنا”.
إمكان العربية المحدودة إمكان
إمكان العربية المحدودة هي إحدى المنصات الإلكترونية المتاحة للتمويل الجماعي في المملكة العربية السعودية. يعمل على تجهيز وتأكيد صحة ودقة مستندات المؤسسة أو الشركة الراغبة في التمويل. كما ينظم ويعرض المعلومات التي يوفرها رواد الأعمال، ويساعد على تسهيل وصول المستثمرين إلى العديد من المشاريع، وتعزيز تسويق العلامات التجارية، ويتم الوصول إلى هذه المنصة “من هنا”.
شركة منصة وثاق المالية
شركة وثاق كابيتال هي شركة استثمارية مرخصة في المملكة العربية السعودية. وهي متخصصة في مجال أعمال الأوراق المالية، ولعل أبرز أعمالها التداول المالي، وترتيب إصدار الأوراق المالية والمحافظة عليها، ويمكنك الوصول إلى رابط هذه المنصة “من هنا”.
شروط التمويل الجماعي في السعودية
حددت هيئة أسواق المال السعودية الشروط الواجب توافرها للتمويل الجماعي في المملكة العربية السعودية، وهي كالتالي:
- الحد الأقصى لفرصة تمويل واحدة هو 10 ملايين ريال سعودي، بحيث تكون في عدة دورات الأولى والأولى 5 ملايين ريال.
- الحد الأقصى لمساهمة الفرد لعملاء التجزئة هو 20000 ريال سعودي.
- يتم توفير العملاء المؤهلين بناءً على الوضع في السوق الموازية، ولا يتم تطبيق حد أعلى عليهم في المشاركة، وهذا واضح في الشركات الاستثمارية.
ما هي مميزات منصات التمويل الجماعي في السعودية
وتجدر الإشارة هنا إلى أن منصات التمويل الاجتماعي لها عدد من المزايا أهمها ما يلي:
- تعتبر منصات التمويل الجماعي مصدر ارتياح للمستثمرين بعيدًا عن أي مضايقات.
- منصات التمويل الجماعي لا تتطلب وجود أي من الجهات الممولة.
- تقلل المنصات وقت انتظار التمويل من عدة أسابيع إلى بضعة أيام.
- توفر المنصات شروط تمويل أكثر مرونة مقارنة بشروط المؤسسات المالية.
- يعزز نطاق الربح وفقًا للجدارة الائتمانية لمقدم الطلب.
ما هي مساوئ التمويل الجماعي
يواجه التمويل الجماعي عبر منصات التمويل الإلكتروني العديد من المعوقات، حيث يتطلب التمويل الوصول إلى هدف محدد خلال فترة زمنية معينة، لكن البعض قد يواجه صعوبات في ذلك، ولعل أهمها ما يلي:
- صعوبة الحصول على نسبة المشاركة المطلوبة لمشروع التمويل.
- تفاقم الإجراءات القانونية المتعلقة بالحصول على التمويل، الأمر الذي يشكل عقبة كبيرة للكثيرين.
- عدم دراسة مشروع التمويل قبل إطلاقه على المنصة.
إجراءات التمويل عبر منصات التمويل الجماعيّ
فيما يلي إجراءات التمويل المعتمدة من خلال منصات التمويل الجماعي في المملكة العربية السعودية:
- الوصول إلى منصة التمويل الجماعي عبر الإنترنت.
- تقدم بطلب للحصول على تمويل.
- سيتم بعد ذلك إدراج الطلبات المقبولة للحصول على التمويل على المنصة.
- بعد ذلك سيبدأ المموّلون على المنصة في تمويل طلب التمويل وتقديم الطلب من خلال المنصة.
- بعد ذلك سيبدأ طالب التمويل بدفع مبلغ التمويل مع نسبة عائد من الربح الشهري